アセットアロケーション(=資産配分)2023年5月時点

投資
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アセットアロケーションです。

「株」には確定拠出年金で運用しているものも含みます。

「保険」は積立している分の解約返戻金をもとに算出しました。

年金を含めて全部をすぐに現金化できるものではありません。

保険を現金と考えると、現金比率は26%です。これは高いのかどうなのか。

2024年1月から新NISAが始まるので、現金の余力は必要かと。生涯で1,800万円が非課税になるのですから、この新NISAは使っていきます。

新NISAは、1年間の上限投資額360万円(つみたて投資枠120万円+成長投資枠240万円)を5年間フルに活用して1,800万円になります。

つまり、2024年1月からスタートして、最短の5年で1,800万円の投資枠をフルを使って投資して、2029年に投資の仕込み完了です。

この新NISAのすごさは、①非課税期間が『無期限』であること、②売却した場合、翌年に『売却した分の非課税枠が復活』すること。この2点です。

これはかなりすごい!世界的にみてもすごいと思います。

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