アセットアロケーションです。
「株」には確定拠出年金で運用しているものも含みます。
「保険」は積立している分の解約返戻金をもとに算出しました。
年金を含めて全部をすぐに現金化できるものではありません。
保険を現金と考えると、現金比率は２６％です。これは高いのかどうなのか。
2024年1月から新NISAが始まるので、現金の余力は必要かと。生涯で1,800万円が非課税になるのですから、この新NISAは使っていきます。
新NISAは、１年間の上限投資額360万円（つみたて投資枠120万円＋成長投資枠240万円）を5年間フルに活用して1,800万円になります。
つまり、2024年1月からスタートして、最短の5年で1,800万円の投資枠をフルを使って投資して、2029年に投資の仕込み完了です。
この新NISAのすごさは、①非課税期間が『無期限』であること、②売却した場合、翌年に『売却した分の非課税枠が復活』すること。この２点です。
これはかなりすごい！世界的にみてもすごいと思います。
