つみたてＮＩＳＡ制度が始まって、どのファンドがいいのか、迷いますよね。
基本は低コストなものがいいと思うので、信託報酬が低いファンドになると思います。あと、長期運用（２０年間４０万円の枠で投資可能）で利益に税金がかからないので、個人的にはこの制度の恩恵を最大限受けるためには、「株」の一択しかないかなと思います。
そして、「先進国株式ファンド」と「新興国株式ファンド」を半分半分で行こうと決めました。
今回、ＳＢＩ証券で選んだのですが、最終的に候補として残ったのが、以下の４つです。
「ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたてグローバル（中小型含む）株式ファンド 」
「ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたて新興国株式ファンド 」
「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 」
「三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス」
いずれも申し分ないファンドです。何も考えずに信託報酬だけで低コストで選ぶなら上２つのＥＸＥシリーズで十分だと思います。
ただし、「ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたて新興国株式ファンド 」は、ＳＢＩポイントがつかないので、その点では「三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス」の方がわずかに有利かもしれません。
ポイントは、将来も継続されるかどうか怪しいですし、コスト差も非常に微差なので、運用の結果次第では逆転が起こる可能性もあります。
私はポイントがまだ続くだろうという希望的観測をもとに、「三菱UFJ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックス」を選びました。こちらのファンドを投資枠の５０％、年間２０万円ですね。
あとは先進国の方です。これは悩みます。
「ＳＢＩ－ＥＸＥ－ｉ つみたてグローバル（中小型含む）株式ファンド 」のコストが0.15％程度と、ずば抜けて安いですから。ただ、日本株が入っているんですよね。
この部分が私の投資ポリシーに反したので、最終的に「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス 」に決めました。これを年間２０万円で合計４０万円の枠がいっぱいになります。
「日本株をやるなら個別株で」という私の変なポリシーなのでこの部分は参考にならないかもしれません。
買い方としては、毎月購入にしました。ＳＢＩ証券には「NISA枠ぎりぎり注文」という設定もありますし、ボーナス時の購入設定で１００円未満の端数分を調整して購入できます。きっちり４０万円の枠を使い切らないともったいないですからね。
さて、この設定さえ終われば、あとは市場を見守るだけです。最初の購入日を迎えるまでは、長旅に出る前の心境なので落ち着きませんが、始まってしまえば覚悟も決まりそうです。
投資の進捗については、ブログでも報告していきたいと思います。少しでもつみたてＮＩＳＡ仲間が増えることを夢見つつ。
最後までお付き合いいただき有難うございます。
